4月11日,北京银行发布2023年年度解释。2023年,北京银行安身新发展阶段、贯彻新发展理念、服务构建新发展方式,以数字化转型统率“五大转型”,负重致远作念好“五篇大著述”,“数字京行”开拓迈入新阶段,高质地发展在各范围呈现新知足,向精深投资者交上了一份优异的事迹答卷。
服求实体经济,作念好“五篇大著述”,高质地发展再创佳绩
末端2023年末,北京银行资产总和3.75万亿元,较年头增长10.65%,范围陆续保持城商行首位;已毕归母净利润256.24亿元,同比增长3.49%,经营质效陆续保持上市银行较好水平。按一级本钱在英国《银大师》杂志群众千家大银行名挨次53位,连气儿十年入围群众百强银行,连气儿三年入围天下系统进军性银行。
玄虚化服务作念好“五篇大著述”。2023年,北京银行牢记服求实体经济的初心工作,围绕国度所需、竭尽本人所能,全力作念好“五篇大著述”。科技金融提质增效,2023年新增16家科技特质支行,科技金融贷款余额2,592.36亿元,较年头增速33.10%;绿色金融革命发展,入围中国东谈主民银行碳减排补助器具合作银行,发布“京行碳e贷”,打造“碳惠融”绿色金融玄虚服务决策,全行绿色贷款余额1,560.47亿元,较年头增速41.47%;普惠金融扩面增量,上线“小巨东谈主”普惠金融APP3.0版,普惠金融贷款余额2,315.16亿元,较年头增速34.5%,普惠型小微企业贷款户数34.9万户,较年头增速16.6%;待业金融势头精致,累计开立个东谈主待业金资金账户冲破130万户,成为首家冲破百万的城市生意银行;数字金融加速赋能,披发北京市首笔数据常识产权质押贷款,获批成为首家以数字东谈主民币受理服务机构身份接入央行侧数字东谈主民币系统的城商行,已毕“京海e贷”“领航e贷”“CCER质押贷款”“金粒e贷”等多个贷款产物数币披发。
2023年3月13日,北京银行发布基于可量化环境效益的绿色金融产物——“京行碳e贷”。
新零卖策略体系开释转型发展新动能。2023年,北京银行紧跟数字化时间新趋势,完成零卖条线组织架构诊疗,构建“1+4”零卖新架构,打造CPCT2R(customer客户-product产物-channel渠谈-team部队-technology本领-risk management风控)一体化经营新模式。末端2023年末,零卖业务营收243.90亿元,同比增长10.21%;零卖AUM达10,365.26亿元,较年头增长6.32%;零卖信贷余额达6,989.01亿元,较年头增长9.84%,余额名次保持城商行第一。构建“四专”擅自服务体系,全年累计投放擅自代销产物566支,较前年增幅82.6%,存量范围较年头增长21.8%。“京e贷”优化升级6.1版块,范围较年头增幅298%。发布手机银行APP8.0、信用卡“掌上京彩”APP7.0,手机银行客户范围达到1,585万户,信用卡客户数564万户。
公司业务引发高质地发展新活力。2023年,北京银行围绕国度策略大局,推动产物服务革命,公司业务结构、客户结构陆续优化。末端2023年末,东谈主民币公司入款日均范围冲破1.4万亿元,较年头增1,233亿元;东谈主民币公司贷款(不含贴现)范围冲破1.1万亿元,较年头增1,684亿元;年均中枢入款较上年末增长2,009亿元,中枢入款占比达86%,普及7个百分点,有用带动公司入款成本较年头下落12个基点。围绕服务“制造强国”策略,加大制造业贷款投放,制造业贷款余额1,740.58亿元,上海玩具进出口有限公司较年头增长30.39%。与北京市文物局、北京市体育局初度签署策略合作契约, 首页-达茂安仓储有限公司作为唯独金融机构合作伙伴参加第十三届北京国外电影节、连气儿2年冠名补助北京中轴线文创大赛, 浙江恒友机电有限公司文化金融余额881.01亿元,较年头增152.79亿元,增速20.98%。
金融市集业求已毕革命发展新普及。2023年,北京银行金融市集业务陆续深化产物革命,业务转型成效显赫,盈利才气稳步普及。末端2023年末,金融市集料理业务范围达3.72万亿元,较年头增长26.46%,货币市集来回量陆续处于市集第一梯队;优质客户范围较年头增长53.79%。单子业务来回量同比增长132%,同行借债来回量同比增长54%,同行借债利息收入同比增长21%。托管资产范围1.61万亿元,增速53.74%,首发公募基金托管范围处于城商行第一梯队。陆续深化同行疏通合作,同行合作机构超1,000家,较年头增长23.19%;反馈国度政策导向,同行投资落地天下首单补助黄河流域高质地发展ABS产物,投托联动落地天下首单科创金融转换考验区观念CMBS产物;落地天下首批制造业专项再贴现产物“京制通”。
聚力合作奋发,耐久守正革命,转型发伸开启新征途
2023年,北京银行陆续推动“数字京行”开拓迈上新台阶,相反化定位打造特质化银行,构建“三横一纵”协同默契发展新方式,全行转型发伸开启新征途。
数字化转型积累新质出产力。2023年,北京银行秉持“一个银行、一体数据、一体平台”的理念,打造当代化科技治理体系,以科技要紧技俩牵引全行数字化转型向纵深鼓励,打赢了数字化转型的首个“三大斗殴”,建成长入数据底座、长入金融操作系统、长入风控平台,全行数字化转型才气迈上新台阶;启动以“大零卖-大运营-大科技”为中枢的数字化转型“新三大斗殴”,“数字京行”开动由“夯基垒台”阶段步入“加速蝶变”阶段;前瞻打造“AI驱动的生意银行”,积极布局“大模子+小模子”驱动的新一代金融东谈主工智能中枢才气,发布AIB平台,系统构建“AI+”金融全图景。2023年,北京银行信息科技干与占营业收入比重为4.5%,塑料生产加工机械同比普及0.8个百分点,加速教育数字时间变革革命的新质出产力。
相反化定位打造特质化银行。2023年,北京银行宝石守正革命,勉力成为不同样、有特质、让东谈主想得起、难忘住的银行。打造“儿童友好型银行”,发布“京萤研究”儿童玄虚金融服务3.0,业内首推儿童金融“数字家庭模式”;独家冠名央视少儿《名师闻明堂》节目;见效举办“萤光心愿”六一文艺汇演。末端2023年末,共举办万般“京苗俱乐部”行径1.6万场,“小京卡”发夹量近110万,累计服务190万儿童客户和家庭。打造“伴您一世的银行”,以儿童金融、成长金融、创业金融、家庭金融、资产金融、待业金融研究客户每一个“东谈主生关节点”,用有温度的金融服务伴随东谈主生的每一步成长;发布“京彩青春‘她’金融”品牌,充分挖掘女性客户需求,从女性客户视角启程,构筑特质化、相反化的全经由、伴随式服务体系;助力新市民自主创业,专属创业贷款产物“创赢贷”余额132亿元;助力待业金第三撑持发展,打造数字化待业金融服务平台,请示培养耐久投资俗例和养老经营才气,推动账户缴存质地保持同行进步。打造“专精特新第一排”,用“专精特新”念念维和门径伴随企业成长,发布《北京银行“专精特新·千亿步履”工作决策》,优化迭代“领航e贷”至3.0版块,合伙推出《专精特新研究院》,为“专精特新”企业汇注生态协力。末端2023年末,已为近1.3万户“专精特新”企业提供金融服务,较年头增长125%;“专精特新”企业贷款余额729亿元,较年头增长187%。打造“企业全生命周期服务的银行”,聚焦上市、拟上市及“专精特新”客户开展精确拓客。推出公司业务产物矩阵,推动基础客群、腰部客群、策略客群进一步已毕稳步增长、结构优化;末端2023年末,公司有用客户达23.84万户,其中公司价值客户数6.78万户,较年头增长9,554户。打造“投行驱动的生意银行”,陆续打造“投行带动-资源整合-资产升值-资产料理-客户服务”价值链,非金融企业债务融资器具承销范围2,355亿元,较上年增量1,105亿元;作念大革命业务影响力,积极打造“REITs最友善的银行”,担任天下首批糜费类嘉什物好意思糜费REITs托监管行,成为首家担任公募REITs托监管行的城商行。
2023年3月20日,北京银行推出“专精特新·千亿步履”研究,力图到2025年,“专精特新”贷款范围冲破1000亿元,授信户数冲破1万户。
协同化默契“三横一纵”大方式。2023年,北京银行强化“王人门银行”服务定位,紧跟国度区域和谐发展策略布局,打造“丰充工程”,构建“三横一纵”协同默契发展新方式,推动造成各区域分支机构革命发展、协同发展、高质地发展的天真时势。幽静王人门的主场上风,为北京市区两级重心技俩、“3个100”重心技俩授信超400亿元;市属国企一二级子公司合作率较年头普及2.25个百分点。末端2023年末,北京地区东谈主民币存贷款余额2.91万亿元,同比增长3,528亿元,平均增速13.4%,范围、增量、平均增速均名次市管金融企业首位。积极融入京津冀协同发展大局,全力打造服务京津冀协同发展的标杆银行,合伙天津市关系委办局见效举办“专精特新”天津行暨首届领航者峰会,合伙雄安新区举办雄安新区2023年车联网产业革命发展推介行径(北京专场)。末端2023年末,京津冀区域客户贷款余额增速9.9%。强化长三角一体化的发展引擎作用,推出《北京银行长三角一体化补助政策(第一批)》,苏州分行、嘉兴分行负责开业运营,并差别与苏州市政府、嘉兴市政府签署策略合作契约,区域布局进一步完善。革命服务粤港澳大湾区发伸开拓,助力金融盛开,积极作念好要紧技俩对接、重心产业服务,首批上线东谈主民银行深圳市分行“小微通”“个体通”平台专项经营性贷款;初度已毕与深圳市财政局系统对接,并上线“预算料理一体化系统”,进一步在大湾区擦亮北京银行服务品牌。
严守风险底线,深化料理变革,铸造基业长青新上风
北京银行宝石稳中求进总基调,以底线念念维、系统念念维强化全面风险料理,通过业务才气开拓陆续普及金融服务的专科性,通过东谈主才部队开拓和里面营商环境转换引发组织活力,不停构筑基业长青新上风。
智谋化赋能开拓大风控平台。2023年,北京银行深化全面风险料理体系开拓,强化重心范围风险防控;建树分支机构首席风险官轨制,实施“区域+行业”围聚审批;上线新信用风险料理系统,全面优化升级“冒烟指数”风险预警模子2.0版块;严格大额风险显现准入料理,有序鼓励不良资产料理。末端2023年末,不良贷款率1.32%,较年头下落0.11个百分点;拨备障翳率216.78%,较年头高潮6.74个百分点,资产质地陆续改善,风险抵补才气稳步增强。
专科化经营研究产业更生态。2023年,北京银行通过开展“三化”塑型和“速赢技俩”以及生态伙伴体系开拓等工作陆续普及业务专科化、缜密化开展才气。深切开展以“缜密化客群经营、专科化铁部部队、数字化过程料理”为中枢的“三化”塑型工作,依托“双百工程”,加速标杆支行打造和塑型效果申饬复制实行,带动下层单元专科营销才气有用普及。围绕清洁能源、汽车及零部件、高端装备制造业三条产业链深切开展两期“速赢技俩”,累计落地业务(FPA口径)金额近900亿元,新增客户超400户。陆续打造企业之家、客户间市集、生态伙伴平台“三位一体”生态金融服务体系,加强“企业之家”开拓,全行共树立“企业之家”12家,会员585户,举办论坛、研讨会、路演、沙龙等万般行径308场;见效举办第二届、第三届生态伙伴大会、首届领航者峰会、首届供应链大会等行径;推出“撮合赢”平台,搭建客户间市集,撮合业务需求、发掘金融需求,与客户已毕共同成长。
多元化教育“三强四专”生力军。北京银行聚焦培养“三强四专”(党建强、业务强、风控强,专注、专科、大师、专营)东谈主才塑料生产加工机械,陆续打造具有理解特征的专科化、高修养、高质地东谈主才部队。在“选才”法子,统筹捏好校园招聘,精确发力社会招聘,效力引进数字化转型专项东谈主才、重心业务范围紧缺东谈主才、行业高端东谈主才;在“育才”法子,陆续实施“三鹰研究”,开展分档次、多维度、常态化涵养培训,不停加强“懂数据+懂本领+懂业务”具有业技数交融基因的复合型东谈主才培养,为全行数字化转型助力赋能;在“用才”法子,构建总分支及附庸机构之间的东谈主才疏通模式,在全行范围内陆续创建敏捷团队,实施“揭榜挂帅”和“跑马机制”,引发全行革命能源,加速转型效果飞舞。